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現金取引には通常、文書が限られているため、マネーロンダリングや脱税などの犯罪行為に役立ちます。これらの犯罪との闘いを手助けするために、米国の銀行は彼らの機関に入ってくる大量の現金を文書化した書類に記入しています。預金額の要件は、銀行秘密法によって定められた規則に基づいています。
銀行秘密法
1970年の銀行秘密法は、大規模な現金取引の記録を必要とする連邦法です。その目的は、以前に匿名の取引を追跡するために政府が使用できる現金取引の記録を作成することによって、マネーロンダリングを妨げることです。創設以来、犯罪、税金、その他の規制当局による捜査に役立っています。
あなたはどのくらい入金できますか？
銀行秘密法の創設後、銀行や他の組織は現金の扱い方を変えなければなりませんでした。以前は、政府に報告せずに、好きなだけお金を入金または出金することができました。この法律の後、法律は銀行に1万ドル以上の現金の預金を文書化した書類に記入するよう要求しています。 「現金」という用語には、これらの目的のために、為替、外貨、または銀行手形が含まれることを忘れないでください。
必要な書類
銀行への現金取引で10,000ドルを超える金額を入金する場合、銀行は通貨取引報告書（CTR）に記入する必要があります。これには、あなた自身、取引に関与した他の人物、銀行を含む、取引に含まれるすべての当事者に関する情報が含まれます。その後、銀行は銀行秘密法を介して米国財務省にフォームを提出します。
銀行だけじゃない
銀行秘密法の規制に従う必要があるのは銀行だけであると誤って信じる人もいます。実際には、取引や取引を行っている間に1万ドル以上の現金取引を受けた場合は、それも報告する必要があります。フォーム8300にIRSを提出しなければなりません。これにはあなたの情報、あなたがお金を受け取った人の情報、そして取引の詳細が含まれています。