目次:
ミューチュアルファンドの家族は、異なるシェアクラスで同じミューチュアルファンドを提供することがあります。株式クラスは、A株式、R株式、またはT株式という文字で指定されます。各ファンドファミリーは、使用したいシェアクラスを選択します。一部の株式クラスレターはかなり標準化されており、その他はミューチュアルファンドファミリーに固有のものです。 T株クラスはJanusファンドによって使用されます。
広く使われているシェアクラス
株式クラスは、主にファンドファミリーがさまざまな種類の手数料または負荷構造を設定するために使用します。クラスA、B、およびC株は、それぞれ前払い資金、後払い資金、前払いがなく、継続的な経費率が高い株式を表すのに広く使用されています。 IおよびRの株式クラスは、機関投資家または雇用主が出資する401kのような退職プログラムでのみ利用可能なファンドの株式を示すために広く使用されています。
ヤヌスファンドのシェアクラス
Janusファミリーのミューチュアルファンドは、ファミリーの約50種類のミューチュアルファンドに対して通常のA、C、I、Rクラスの株式を提供しています。クラスAおよびCの株式は、ファンドファミリーから手数料または手数料を受け取る投資顧問によって売却されます。クラスⅠの株式は機関投資家が利用可能な最小投資額は100万ドルです。 R株は、退職金制度を通じて提供されます。 Janusはその資金のためにクラスSとTの株式も持っています。これら2つのクラスは、無償ファンド株式として分類されます。
ヤヌスSおよびT株
異なるJanusファンドからのSクラスとTクラスの株式はどちらも、フロントエンドまたは偶発的な繰延販売手数料を持っていません。 2つのクラスは、同じ管理費とその他の費用を持っています。違いは、Sクラスの株式に0.25％の12b-1のマーケティング手数料が含まれ、Tの株式には12b-1のマーケティング手数料が含まれていないことです。その結果、S株は各ファンドのT株より0.25％高い費用比率を持つことになります。 S株は、無償のミューチュアルファンドプログラムを通じてオンラインディスカウントブローカーによって提供され、ファンドのリストに対する報酬として12b-1の手数料額を受け取ることができます。
Tシェア履歴
2009年9月、Janusは当時Jクラスの株式を新しいTクラスの株式に転換しました。 Jクラスの株式は、Janusが無償の投資信託のみを提供したときの元のJanusファンドの株式でした。現在、すべてのJanusファンドのT株は、個人投資家が利用可能な最も低コストの株式クラスになります。