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銀行、クレジットカード会社、およびその他の貸し手は、利子を延期したアカウントまたは商品を定期的に提供しています。ローンまたはその他の債務では、繰延利息とは、特定の期間利子を支払わないか、最低残高を下回って差額に利息を加算して支払うことを意味します。繰延金利の用語、意味および計算は各貸し手によって異なります。あなたがサインアップする前にあなたが契約のルールを理解していることを確認してください。
数ヶ月間興味がない
ステップ
あなたの繰延金利オファーが数カ月間金利を一時停止するかどうかを決定します。これはクレジットカードや家具などの大きな消費財の分割払いプランでは一般的です。
ステップ
契約を読み、契約に記載されている期間内に利息がまったくないかどうか、または利息が累積し、期間の終了後に支払う必要があるかどうかを判断します。
ステップ
契約の金利と、借金を支払わなければならない期間を見つけます。
ステップ
借りている金額に利子率と返済する年数を掛けます。たとえば、年間10パーセントで1,000ドルのソファを購入し、2年間の支払いがある場合、200ドルの利息を支払うことになります。（1,000）（0.1）（2）です。利子が発生した場合は、2年間の利息を1年間で200ドル、さらに1,000ドルを支払う必要があります。
ステップ
利子が発生しない場合は、無利子期間から利子を引きます。たとえば、1,000ドルで12か月間無利子になったが、24か月後に年率10パーセントで借金を返済した場合、100ドルの利子が発生します。（1,000）（。1）（2） - （1,000）（。1 ）
負の償却
ステップ
あなたの契約が、あなたが毎月の最低額より少ない額を支払うことを許すが、借金にその差を加えるかどうか決定しなさい。この種の繰延利息は住宅ローンでは一般的であり、負の償却とも呼ばれます。
ステップ
毎月支払わない金額を元本 - 元の借金に追加します。たとえば、30年間の住宅ローンが10万ドルで、毎月の最低額の500ドルを年間で支払った場合、元本は最大106,000ドルになります。
ステップ
新しい元金に金利を掛けます。製品はあなたが借りている関心の量です。例えば、年間5パーセントの106,000ドルの住宅ローンは、貸し手にとって5,300ドルの利子が発生します。