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送金送金は海外に電子的に送金します。たとえば、銀行の送金サービスを使用して、インドのビジネス仲間またはノルウェーの家族に国際送金することができます。目的地の銀行またはサービスは、指定された受取人のためにお金を持っています。国際送金は犯罪者にとって便利なツールであるため、大規模な送金は政府の監視下に置かれます。 2013年に施行された送金に関する規則により、ユーザーはプロバイダーの手数料についての情報を得る権利を得ます。
通貨取引レポート
10,000ドル以上の送金振込では、銀行または送金プロバイダは通貨取引報告書を発行する必要があります。連邦政府は、マネーロンダラーまたは麻薬の売人が気付かれずにお金を移動させることを防ぐためにこの制限を設定しました。金融機関は、あなたの社会保障番号、名前、その他の公式文書などの本人確認を求めなければなりません。制限を回避するために大きなトランザクションをいくつかの小さなトランザクションとして構造化することは違法です。潜在的な罰則には、懲役5年と罰金25万ドルが含まれます。犯罪が10万ドルを超える場合、罰金は2倍になります。
消費者向け開示
2013年から、連邦政府は国際送金を処理する送金プロバイダーに新たな制限を課しました。あなたが送金を送るために支払った後に、プロバイダはあなたに為替レートを伝えてそしてお金が受取人にどれだけ早く利用可能になるかを言わなければなりません。プロバイダはまた、それが徴収する手数料および税金、ならびに転送チェーン内の他の当事者によって徴収される手数料をリストする。通常、支払いをしてから30分後に、考えを変えて転送をキャンセルします。
銀行の制限
個々の送金プロバイダは送金に独自の制限を設けることができます。例えば、 "Forbes"は2013年にJ.P. Morgan Chaseが銀行の基本的なビジネス口座からの国際送金を許可しないことを報告しました。基本を超えてアップグレードする企業は有料で転送を行うことができます。 Wells Fargoは、目的地を含むいくつかの要因に基づいて、ExpressSendサービスに制限を設定していると語っています。例えば、Express Sendが最も送金するメキシコへの送金は1,500ドルです。インドへの5000ドル。ベトナムへ、3000ドル。
赤い旗
政府は、禁止されてはいないものの、マネーロンダリングの兆候である可能性があるいくつかの取引に特に注意を払っています。連邦金融機関審査評議会は、例えば、「秘密の避難所」として知られている国にお金を結び付けることは、あなたがお金を洗い流しているか隠しているサインであるかもしれないと言います。もう1つの赤い旗は、あなたの振替が受取人を識別していないが、適切な身分証明を示している人にお金を提供するように銀行に指示しているときです。これらの線に沿って複数の転送が政府の注目を集める可能性があります。